Solutions de placement

Le programme de gestion discrétionnaire DARWIN

DARWIN est un programme d’investissement au moyen duquel vous avez accès à une sélection des meilleurs experts en placement pour la gestion de votre capital. Il s’adresse aux investisseurs qui souhaitent déléguer, en toute confiance, la gestion de leur portefeuille.

La force de ce programme repose sur sa fiabilité, sa versatilité, ainsi que sur le savoir-faire et la complémentarité des experts appelés à y collaborer : les conseillers en placement qualifiés et le Service de gestion discrétionnaire de VMD de même qu’une gamme de gestionnaires externes renommés dont Jarislowsky Fraser et McLean Budden ³.

1. Services offerts par l’entremise de SFVMD.
2. Services offerts par l’entremise du Groupe conseil privé de VMD
3. Jarislowsky Fraser et McLean Budden ont un lien avec VMD seulement par l’entremise
    du programme DARWIN.

Gestion de fortune pour familles en affaires

Retenir une approche créatrice de valeur à long terme avec le Groupe conseil privé de VMD

Bâtisseurs d’entreprises, vous êtes intensément passionnés par le succès de votre compagnie, à court, mais surtout à long terme. Ce succès se chiffre tant par les paramètres financiers, la satisfaction de vos clients que par l’enrichissement du capital humain de vos sociétés opérantes. Vous avez une équipe de direction en qui vous avez confiance et la polyvalence de ses talents, de son expérience vous appuie dans la prise de décision.

Par contre, votre succès, qui se transforme en un patrimoine financier de grande envergure et de complexités nouvelles, vous apporte des questionnements sur la gestion efficace de cette fortune familiale. À plus de cinq millions de dollars, le défi de la gestion d’un grand capital familial n’est pas strictement une question de rendement financier; cela va bien au-delà d’un pourcentage!

Le succès de la gestion de votre fortune, comme de vos sociétés opérantes, commence et se poursuit par votre comportement organisationnel et celui de votre famille. C’est donc du temps et de l`expertise qui sont requis. Le Groupe conseil privé est une équipe de professionnels spécialisés et dévoués à l’organisation et à l’intégration de votre gestion financière du patrimoine familial. Le Groupe conseil privé est votre équipe de direction. Elle est là pour vous appuyer dans l’allocation et la transmission intergénérationnelle de votre fortune et ainsi, vous apporter la tranquillité d’esprit.

L’approche MFO

Basé sur le modèle du MFO, « Multi-Family Office » et inspiré de la tradition des grandes familles entrepreneuriales américaines et européennes, le Groupe conseil privé de Valeurs mobilières Desjardins vous propose une formule qui consiste à prendre en charge tous les aspects de la gestion de votre patrimoine.

Guidés par les principes de gestion de risques, de diversification, de conservatisme et de transparence, les éléments sur lesquels nous intervenons avec vous sont:

• le développement et l’implantation d’une politique d`investissement globale
• la gestion des investissements
• la surveillance des placements (externes)
• la gestion des communications financières intégrées
• la planification fiscale et successorale*
• la monétisation de votre entreprise à votre FINCO**
• la gestion de trésorerie et du budget
• la gestion et le suivi des assurances*
• la gestion philanthropique
• la gouvernance familiale
• l’éducation intergénérationnelle: l’alphabétisation financière

Nous nous occupons de tout

Afin de nous assurer de l’exécution des stratégies financières retenues, nous coordonnons le groupe multidisciplinaire de professionnels avec qui vous êtes déjà en lien ou ceux que nous avons identifiés comme étant les meilleurs pour répondre à vos besoins. Notre force première est de créer la dynamique nécessaire à l’atteinte de vos objectifs par l’alignement parfait des services financiers et organisationnels requis.

Pour bénéficier de cette offre qui se distingue et qui est unique à Valeurs mobilières Desjardins, n’hésitez pas à communiquer avec le Groupe conseil privé de VMD ou avec l’un des conseillers en placement de Valeurs mobilières Desjardins.

* Services fournis par l’entremise de SFVMD.
** Société de portefeuille privée ou fiducie.

Les Comptes Élite VMD

Les Comptes Élite VMD sont des comptes de courtage à honoraires grâce auxquels les commissions généralement versées au conseiller en placement sont remplacées par des honoraires basés sur la valeur de vos actifs.  Vous pouvez ainsi mieux planifier ce qu’il vous en coûtera pour les services rendus par votre conseiller en placement et vous concentrer sur vos décisions de placement.

Afin de bénéficier de taux d’honoraires encore plus avantageux ⁶, vous pouvez combiner vos actifs et ceux de votre conjoint(e) ou de membres de votre famille. Vous pouvez également combiner vos actifs et ceux de votre entreprise, si vous êtes propriétaire unique. De plus, avec les Comptes Élite VMD, vous pouvez bénéficier d’avantages fiscaux reliés aux honoraires versés et aucuns frais de régimes ne vous sont imputés pour les comptes enregistrés.

6. Certaines conditions s’appliquent.